Em Transacções Presenciais

Observe o Estado de Conservação do Cartão
É através dos pequenos pormenores que normalmente se detecta se se está perante uma cópia ou adulteração de um Cartão. Repare na coloração do plástico, no tamanho das letras, dos números assim como qualquer outro sinal que o possa fazer suspeitar de que está perante uma adulteração ou falsificação.

O “psicólogo” atrás do balcão
Nunca deixe de observar o comportamento dos seus clientes e dedique especial atenção a quem compra grandes quantidades de um produto/serviço; apresenta muita pressa e/ou revela particular nervosismo/hesitação no momento de efectuar o pagamento ou quando lhe são solicitados dados pessoais.
Se tiver dúvidas quanto à autenticidade da assinatura no talão/factura ou se o Cartão American Express não estiver assinado pelo Titular, não hesite em solicitar um documento de identificação de forma a certificar-se de que está perante o legítimo Titular do Cartão. Se necessário, contacte o Centro de Autorizações e solicite o Código 10.^*

Verifique a validade do Cartão que lhe é apresentado
Cartões fora de validade não são utilizáveis a menos que obtenha indicação em contrário do Centro de Autorizações.

Não hesite em solicitar um documento de identificação sempre que necessário.

^*Código 10
O “Código 10” é um procedimento de segurança, desenvolvido pela American Express, para o ajudar a proteger-se de transacções fraudulentas, sem que qualquer suspeita da sua parte possa motivar diferendos com os seus clientes. Para o utilizar basta que ao ligar para o Centro de Autorizações (tel. 214 270 400) mencione a expressão “Código 10”. A partir daí, as perguntas que lhe serão feitas apenas requerem a resposta de “Sim” ou “Não”.

Em Transacções Não Presenciais

A Economia Global assente, cada vez mais, em plataformas digitais e na consequente queda de barreiras geográficas trouxe consigo um vasto potencial de negócio. Contudo, a exposição ao risco é também maior - especialmente se não forem cumpridas algumas regras específicas, na medida em que o negócio à distância expande o número de potenciais compradores ao mesmo tempo que facilita o anonimato físico. Há, por isso, a observar algumas regras de segurança e de detecção de fraude.

Sinais de risco

• Encomendas para uma mesma morada efectivadas através do pagamento com diversos Cartões.
• Encomendas ordenadas a partir de um mesmo IP embora concretizadas com diferentes números de Cartão e/ou dados não condizentes.
• Números sequenciais de Cartões.
• Encomendas cuja entrega é solicitada para moradas de alto risco, isto é, apartados, caixa postal, prisões, hospitais.
• Encomenda de um volume invulgar (tendo em conta o habitual ao seu negócio/estabelecimento) e/ou com um carácter de “muita urgência.” As encomendas de “última hora” e “muito urgentes” são um dos esquemas utilizados para obter, num esquema de “ataca e foge”, mercadoria para revenda rápida.